IPO ऑनलाइन कैसे करें – 2025 की स्टेप-बाय-स्टेप गाइड

 IPO यानी Initial Public Offering में निवेश करना अब पहले से कहीं ज्यादा आसान हो गया है। आज के डिजिटल युग में आप सिर्फ अपने स्मार्टफोन और एक एक्टिव Demat खाता के जरिए IPO ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं — बिना किसी ब्रोकरेज फर्म से संपर्क किए।

यह गाइड बताएगी कि 2025 में IPO में ऑनलाइन आवेदन कैसे करें, कौन-कौन से तरीके हैं, कौन सा सबसे आसान और तेज़ है, और किन गलतियों से आपको बचना चाहिए।

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IPO क्या होता है?

IPO (इनिशियल पब्लिक ऑफरिंग) वह प्रक्रिया है जिसमें कोई प्राइवेट कंपनी पहली बार अपने शेयर पब्लिक को बेचती है और शेयर बाजार में लिस्ट होती है। निवेशक IPO के जरिए उस कंपनी के हिस्सेदार बन सकते हैं।

• आपको एक Demat खाता होना ज़रूरी है

• न्यूनतम निवेश राशि ₹10,000 – ₹15,000 के बीच हो सकती है

• अगर ज़्यादा लोगों ने अप्लाई किया, तो लॉटरी सिस्टम से शेयर मिलते हैं

• अगर शेयर नहीं मिलते, तो पैसा वापस हो जाता है

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2025 में IPO ऑनलाइन आवेदन के मुख्य 3 तरीके

तरीका	समय	सरलता	किसके लिए उपयुक्त
मोबाइल ऐप (UPI आधारित)	2–3 मिनट	बहुत आसान	रिटेल निवेशक
ब्रोकरेज ऐप	5–10 मिनट	आसान	पहले से Demat खाता हो तो
बैंक नेट बैंकिंग (ASBA)	15–20 मिनट	जटिल	पारंपरिक उपयोगकर्ता

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तरीका 1: UPI आधारित ऐप से IPO में आवेदन करना (Fastest Method)

UPI के माध्यम से IPO में आवेदन करना आज सबसे सरल तरीका है। यह NPCI द्वारा मान्यता प्राप्त सिस्टम है जो सीधे आपके बैंक खाते को जोड़ता है।

जरूरी चीजें:

• सक्रिय Demat खाता

• आपके बैंक से जुड़ा UPI ID (PhonePe, Google Pay, Paytm आदि से बना सकते हैं)

• PAN कार्ड

• बैंक खाते में पर्याप्त राशि

आवेदन की प्रक्रिया:

1. किसी UPI समर्थित IPO आवेदन ऐप में रजिस्टर करें

2. ओपन IPO की लिस्ट देखें

3. किसी IPO पर क्लिक करें और “Apply Now” चुनें

4. Demat खाता और UPI ID भरें

5. Bid Price और Quantity (Lot) डालें

6. अपनी UPI ऐप में जाकर Mandate को Approve करें

7. आपका आवेदन हो जाएगा, और स्टेटस आप ऐप में ट्रैक कर सकते हैं

⏱ कुल समय: लगभग 2–3 मिनट

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तरीका 2: ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म के जरिए IPO आवेदन

यदि आपका Demat खाता Zerodha, Groww, Angel One या Upstox जैसे किसी ब्रोकरेज में है, तो आप उन्हीं के ऐप से IPO में आवेदन कर सकते हैं।

स्टेप्स:

1. ब्रोकरेज ऐप में लॉगिन करें

2. IPO सेक्शन में जाएं

3. जिस कंपनी का IPO खुला है, उसे चुनें

4. विवरण भरें (बोली, लॉट्स, UPI ID आदि)

5. UPI से पेमेंट को ऑथराइज़ करें

✅ सुविधा: सीधे ऐप से आवेदन
⚠️ ध्यान दें: कुछ ब्रोकरेज सभी IPOs नहीं दिखाते

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तरीका 3: बैंक नेट बैंकिंग (ASBA) के जरिए IPO आवेदन

ASBA (Application Supported by Blocked Amount) एक पुराना लेकिन सुरक्षित तरीका है जिसमें आप सीधे अपने बैंक के माध्यम से आवेदन करते हैं।

स्टेप्स:

1. अपने बैंक की नेट बैंकिंग में लॉगिन करें

2. “Invest” या “IPO” सेक्शन खोजें

3. Demat खाते की जानकारी और बोली भरें

4. आवेदन सबमिट करें

✅ फायदा: कोई थर्ड पार्टी ऐप की ज़रूरत नहीं
❌ नुकसान: इंटरफ़ेस थोड़ा जटिल होता है, और प्रक्रिया में समय लगता है

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UPI बनाम ASBA: कौन सा तरीका बेहतर है?

फीचर	UPI आधारित आवेदन	ASBA (नेट बैंकिंग)
समय	2–3 मिनट	15–20 मिनट
आसान	हाँ	नहीं
मोबाइल फ्रेंडली	100%	सीमित
पेमेंट प्रक्रिया	UPI Mandate	बैंक ब्लॉक
लिमिट	₹5 लाख तक	बैंक की लिमिट

👉 निष्कर्ष: रिटेल निवेशकों के लिए UPI आधारित आवेदन सबसे अच्छा और तेज़ तरीका है।

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IPO आवेदन में सबसे आम गलतियाँ (और उनसे कैसे बचें)

1. आवेदन का आखिरी दिन चुनना — सर्वर स्लो हो सकता है

2. गलत Demat या UPI ID देना — आवेदन रिजेक्ट हो सकता है

3. UPI Mandate अप्रूव नहीं करना — आवेदन अधूरा रह जाएगा

4. बिना रिसर्च किए निवेश करना — कंपनी के फाइनेंशियल्स ज़रूर चेक करें

5. GMP और सब्सक्रिप्शन डेटा नजरअंदाज़ करना — लिस्टिंग गेन की संभावना समझें

✅ सुझाव:

• आवेदन पहले दिन करें

• हमेशा Cut-off Price चुनें

• Multiple PAN के जरिए आवेदन न करें (SEBI द्वारा निषेध)

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IPO आवेदन के बाद क्या होता है?

1. आवेदन करने के बाद आपकी राशि बैंक में ब्लॉक हो जाती है

2. IPO बंद होने के बाद कंपनी शेयर आवंटन की प्रक्रिया शुरू करती है

3. यदि आपको शेयर मिलते हैं, तो वे आपके Demat खाते में जमा हो जाते हैं

4. यदि शेयर नहीं मिलते, तो आपकी राशि अनब्लॉक हो जाती है

5. लिस्टिंग के दिन आप अपने शेयर बेच सकते हैं (लाभ या हानि के साथ)

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कैसे जानें IPO आवंटन हुआ या नहीं?

• BSE/NSE की वेबसाइट पर जाकर PAN से चेक करें

• IPO Registrar की वेबसाइट (जैसे KFintech, Link Intime) पर जाएं

• SMS/Email द्वारा भी जानकारी मिल सकती है

• कुछ मोबाइल ऐप्स पर भी ‘Application Status’ सेक्शन में यह देखा जा सकता है

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IPO आवेदन प्रक्रिया – टाइमलाइन

चरण	समय
आवेदन	3 दिन का विंडो
UPI ऑथराइजेशन	उसी दिन
Allotment	आवेदन बंद होने के 3–4 दिन बाद
Refund	शेयर न मिलने पर 1–2 दिन में
शेयर क्रेडिट	लिस्टिंग से एक दिन पहले
लिस्टिंग	Allotment के 5–6 दिन बाद

👉 पूरा प्रोसेस लगभग 7–10 दिन में पूरा हो जाता है

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बिना Demat खाता के IPO में आवेदन संभव है?

नहीं। IPO में आवेदन के लिए Demat खाता अनिवार्य है, क्योंकि शेयर उसी खाते में इलेक्ट्रॉनिक रूप से ट्रांसफर किए जाते हैं।

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IPO आवेदन पर कोई चार्ज लगता है?

नहीं। IPO में आवेदन करना 100% फ्री होता है।

• कोई ब्रोकरेज नहीं

• कोई प्रोसेसिंग फीस नहीं

• केवल शेयरों की कीमत × शेयरों की संख्या का भुगतान होता है

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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQs)

Q1. IPO में न्यूनतम निवेश राशि कितनी होती है?
➡️ आमतौर पर ₹10,000 – ₹15,000 (1 लॉट)।

Q2. क्या एक से ज्यादा Demat खातों से आवेदन कर सकते हैं?
➡️ हां, यदि PAN अलग-अलग हों।

Q3. IPO में Cut-off price क्या होता है?
➡️ यह वह कीमत है जिस पर कंपनी शेयर जारी करने का फैसला करती है।

Q4. क्या UPI से किया गया आवेदन सुरक्षित है?
➡️ हां, यह RBI और NPCI द्वारा मान्यता प्राप्त तरीका है।

Q5. IPO लॉटरी कैसे काम करती है?
➡️ Oversubscribed IPO में SEBI द्वारा तय सिस्टम से रैंडम चयन किया जाता है।

Q6. GMP (Grey Market Premium) क्या होता है?
➡️ यह अनौपचारिक बाज़ार में शेयर की अनुमानित कीमत होती है, जो लिस्टिंग गेन का संकेत देती है।

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निष्कर्ष

आज IPO में निवेश करना न केवल आसान है, बल्कि स्मार्ट निवेशकों के लिए मुनाफे का शानदार अवसर भी है। अगर आपके पास एक Demat खाता और UPI ID है, तो आप 2–3 मिनट में किसी भी नए IPO में आवेदन कर सकते हैं।

✅ Demat खाता खोलें
✅ IPO खुलने की तारीखें ट्रैक करें
✅ पहले दिन ही आवेदन करें
✅ कट-ऑफ प्र